Prueba De Lavado De Dinero

Prueba de Lavado de Dinero Para muchas empresas más pequeñas, no es posible lograr el requisito de independencia cuando la persona que realiza la prueba no puede realizar o ser supervisada por cualquier persona que realice alguna de las tareas para administrar el programa de ALD. Las empresas más grandes requieren o prefieren que un tercero realice la prueba de esta función crítica. El personal de ComplianceWorks proporciona una prueba independiente y experta de un programa de lucha contra el lavado de dinero de las empresas. El examen consiste en revisar documentos y realizar entrevistas con personal de AML y personal de supervisión que se ocupan de las siguientes áreas: Evaluación de Riesgos ¿la empresa lleva a cabo una evaluación del riesgo de su programa ALD; Y en caso afirmativo, los riesgos identificados en los procedimientos escritos? Prueba de procedimientos escritos para determinar si los procedimientos escritos de la empresa están a la altura de la norma actual. Los procedimientos de AML parecen cambiar cada año y se espera que las empresas se mantengan al tanto de los cambios e implementen nuevos procedimientos según sea necesario. Prueba del Programa de Identificación del Cliente (CIP) para determinar si la empresa tiene los componentes críticos para identificar a los clientes en la apertura de cuentas y para realizar revisiones de mantenimiento de los clientes. ¿El PIC provee procedimientos basados ​​en el riesgo de los tipos de clientes y cuentas? Prueba de revisión de persona sospechosa para asegurar que la empresa tiene procedimientos adecuados para revisar listas de personas sospechosas; Prueba para asegurar que la empresa responda a las solicitudes de FinCEN. Las transacciones sospechosas y los informes de actividad prueban los archivos de clientes para determinar si el CIP se implementa completa y meticulosamente, determinar si la empresa tiene ciertos clientes que presentan más riesgo de LMA. Prueba de transacciones para buscar actividades que muestren características de lavado de dinero; Prueba para asegurar que la firma sigue cualquier actividad identificada como sospechosa; Prueba para determinar si la firma tiene procedimientos adecuados para reportar SAR. Notificación a los clientes para determinar si las revelaciones requeridas se hacen a los clientes en relación con el programa de AML de las empresas. Prueba de entrenamiento de AML para determinar si la empresa lleva a cabo entrenamiento de ALD que se adapta a las operaciones específicas de las empresas. AML Testing ha mantenido un programa consistente de pruebas de AML y ha corregido las deficiencias señaladas por las pruebas; ¿Ha firmado la alta dirección la prueba AML y el programa ALD? Los resultados de las pruebas se discuten con el personal de la empresa para permitir más información y para analizar las deficiencias señaladas. Se proporciona un informe escrito final que cumple con la evidencia requerida de las pruebas de ALD requeridas por la regla.